中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（简称中国金融理财标准委员会）于2004年9月1日正式成立，宗旨是在中国建立金融理财师制度，确定资格标准，组织资格考试，认证专业人才，规范职业道德，维护行业秩序。首任主任为刘鸿儒教授，秘书长为蔡重直博士。
2006年6月5日， 中国金融理财标准委员会成为国际金融理财标准委员会的正式会员，并取得独家授权在中国大陆组织CFP认证考试、管理CFP资质认证、加强CFP品牌的执行与推广。

中国金融理财标准委员会结合中国国情，借鉴国际经验，决定采用多数FPSB成员的做法，在中国实施金融理财师两级认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。AFP持证人是金融理财师资格申请人在完成CFP资格认证第一阶段的教育、考试及工作经验和职业道德认证后，获得该称谓的专业人士。AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段，学员取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。详见两级资格认证体系示意图。

   ●   按照国际经验，AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别 ：

   ●   国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP；

   ●   AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化；

   ●   国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人 数之间应当保持一定的差距；

   ●   在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

   资格申请人获得AFP或CFP资格认证后，可以使用相应的AFP商标或CFP商标。 AFP商标为

， CFP商标为CFPTM、CERTIFIED  FINANCIAL PLANNER 及   。
   无论是获得AFP资格认证，还是获得CFP资格认证，都必须达到规定的教育培训（Education）、考试认证（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）的“4E”标准。

两级资格认证体系示意图